footer-map.svg
1
loder_img

Een moment geduld, uw verzoek wordt verwerkt.

KYC

De KYC-procedure (Know Your Customer) is een essentieel onderdeel van de anti- witwasmaatregelen van JAG Motors. Het doel van deze procedure is om de identiteit van klanten te verifiëren en te begrijpen, zodat risico's kunnen worden geminimaliseerd en de naleving van wettelijke vereisten kan worden gewaarborgd.


1. Klantidentificatie

1.1 Verzamelen van Informatie
  • Bij de eerste interactie met een klant moet de volgende informatie worden verzameld:
    • Volledige naam.
    • Geboortedatum.
    • Adres.
    • Nationaliteit.
    • Contactgegevens (telefoonnummer en e-mailadres).
1.2 Documentatie
Klanten moeten een geldig identificatiedocument overleggen, zoals:
  • Paspoort.
  • Rijbewijs.
  • Nationale identiteitskaart.
Daarnaast moet een bewijs van adres worden geleverd, bijvoorbeeld:
  • Nutsvoorziening (elektriciteit, water).
  • Bankafschrift.

2. Verificatie van Informatie

2.1 Controle van Documenten
De overgelegde identificatiedocumenten moeten worden gecontroleerd op echtheid. Dit kan worden gedaan door:
  • Vergelijking van de foto met de klant.
  • Controleren op vervalste of beschadigde documenten.
2.2 Betrouwbare Bronnen
De informatie kan worden geverifieerd via betrouwbare externe bronnen, zoals:
  • Overheidsdatabases.
  • Kredietbureaus.

3. Risicobeoordeling

3.1 Indeling in Risicocategorieë
Klanten moeten worden ingedeeld in risicocategorieën (laag, gemiddeld, hoog) op basis van factoren zoals:
  • Herkomst van het inkomen.
  • Type voertuig dat wordt aangeschaft.
  • Locatie van de klant.
3.2 Aanpassing van Procedures
  • Voor klanten die als hoog risico worden beschouwd, moeten aanvullende maatregelen worden genomen, zoals extra documentatie of frequente controles.

4. Documentatie en Archivering

4.1 Opslag van Klantgegevens
  • Alle verzamelde klantinformatie en documentatie moet veilig worden opgeslagen en minimaal vijf jaar worden bewaard.
4.2 Toegankelijkheid
  • Klantgegevens moeten toegankelijk zijn voor interne audits en externe toezichthouders, met inachtneming van privacywetgeving.

5. Compliance en Toezicht

5.1 Aanstelling van een Compliance Officer
  • JAG Motors heeft een compliance officer benoemt die verantwoordelijk is voor toezicht op de KYC-procedures en de naleving hiervan.
5.2 Monitoring en Rapportage
  • Er moet een systeem zijn voor het monitoren van klanttransacties en het rapporteren van verdachte activiteiten aan de compliance officer.

6. Evaluatie en Verbetering

6.1 Jaarlijkse Evaluatie
  • De KYC-procedure moet jaarlijks worden geëvalueerd en aangepast aan veranderende regelgeving en operationele ervaringen.
6.2 Feedback Mechanisme
  • Medewerkers moeten de mogelijkheid hebben om feedback te geven over de KYC- procedure en suggesties voor verbetering te doen.

De KYC-procedure is cruciaal voor het waarborgen van de integriteit van JAG Motors en het voldoen aan de wettelijke verplichtingen. Door deze procedure effectief te implementeren, kunnen wij de risico's van frauduleuze activiteiten minimaliseren en een veilige omgeving voor onze klanten creëren. Medewerkers worden aangemoedigd om actief bij te dragen aan een cultuur van compliance en transparantie.
Versie 12-2024-001 / JAG Motors BV / KYC Procedure

Morgen Internet - Zorgeloos website