Anti money laundering
JAG Motors is toegewijd aan de naleving van alle relevante wet- en regelgeving op het gebied van anti-witwassen (AML). Deze procedure is ontworpen om medewerkers te begeleiden in het identificeren en voorkomen van witwaspraktijken binnen ons bedrijf. Het doel is om de risico's te minimaliseren en te voldoen aan de wettelijke vereisten.
1. Identificatie van Klanten
- Geldig identiteitsbewijs (paspoort, rijbewijs).
- Bewijs van adres (nutsvoorziening, bankafschrift).
2. Risicobeoordeling
2.1 Klantenrisicoprofiel
Klanten worden ingedeeld in risicocategorieën (laag, gemiddeld, hoog) op basis van factoren zoals:
- Herkomst van het inkomen.
- Type voertuig dat wordt aangeschaft.
- Locatie van de klant.
2.2 Periodieke Herbeoordeling
Risicoprofielen moeten jaarlijks worden herbeoordeeld of eerder indien er significante wijzigingen optreden in het klantprofiel.
3. Monitoring van Transacties
- Grote contante betalingen.
- Frequentie van aankopen boven een bepaalde drempel.
3.2 Rapportage van Ongebruikelijke Activiteiten
Medewerkers moeten verdachte transacties onmiddellijk rapporteren aan de compliance officer. Een formulier voor het melden van ongebruikelijke activiteiten moet beschikbaar zijn.
4. Training en Bewustwording
4.1 Opleiding van Medewerkers
Alle medewerkers moeten jaarlijks een training volgen over anti-witwaswetgeving en de procedures van JAG Motors. Dit omvat herkenning van verdachte activiteiten en begrip van de wettelijke verplichtingen.
4.2 Bewustwordingscampagnes
Regelmatige interne communicatie om medewerkers bewust te maken van nieuwe trends in witwassen en het belang van naleving.
5. Documentatie en Archivering
Alle klantidentificatiegegevens, risicobeoordelingen en rapporten van ongebruikelijke activiteiten moeten minimaal vijf jaar worden bewaard.
5.2 Toegankelijkheid van Documenten
Documenten moeten toegankelijk zijn voor interne audits en externe toezichthouders.
6. Compliance Officer
6.1 Aanstelling van een Compliance Officer
JAG Motors heeft een compliance officer benoemt die verantwoordelijk is voor:
- Toezicht op de naleving van deze procedure.
- Coördinatie van training en bewustwordingsinitiatieven.
- Behandeling van meldingen van verdachte activiteiten.
7.Evaluatie en Verbetering
7.1 Jaarlijkse Evaluatie
De anti-witwasprocedure moet jaarlijks worden geëvalueerd en waar nodig verbeterd op basis van veranderende regelgeving en operationele ervaringen.
7.2 Feedback Mechanisme
Medewerkers moeten de mogelijkheid hebben om feedback te geven over de procedures en suggesties voor verbetering.
Deze anti-witwasprocedure is essentieel voor de integriteit en reputatie van JAG Motors. Door de implementatie en naleving van deze richtlijnen kunnen wij ons beschermen tegen de risico's van witwassen en voldoen aan onze wettelijke verplichtingen. Medewerkers worden aangemoedigd om proactief bij te dragen aan een cultuur van compliance.
Versie 12-2024-001 / JAG Motors BV
